Что удалось достичь
Банковское обслуживание восстановлено
Платежи и операции по счёту возобновлены
Бизнес продолжил работу
Клиент исполняет обязательства перед контрагентами
Финансовые потери минимизированы
Предотвращены штрафы и срывы по договорам
Защита от повторных ограничений
Сформирована правовая позиция и пакет документов
Ситуация
Компания столкнулась с блокировкой расчётного счёта. Банк отказался проводить платежи, сославшись на требования законодательства и внутренние процедуры финансового мониторинга. В результате были нарушены права клиента: невозможность исполнять обязательства перед контрагентами, срыв поставок, задержка выплаты заработной платы, риск начисления штрафов и расторжения договоров.
- Банк заблокировал расчётный счёт
- Невозможно исполнять обязательства перед контрагентами
- Срыв поставок и задержка зарплаты
- Риск штрафов и расторжения договоров
- Прямые финансовые потери для бизнеса
Что мы сделали
-
1
Провели правовой анализ
Изучили основания ограничения операций, запросили документы банка и оценили законность действий кредитной организации.
-
2
Подготовили правовую позицию
Собрали доказательства правомерности хозяйственной деятельности: договоры, акты, счета, платёжные документы, пояснения по операциям.
-
3
Досудебное урегулирование
Подготовили мотивированное обращение в банк с требованием отменить ограничения и восстановить обслуживание.
-
4
Межведомственная комиссия Банка России
После отказа банка подготовили полный пакет документов для обращения в комиссию, которая рассматривает споры по ограничениям.
-
5
Судебная защита
При необходимости подготовили иск об оспаривании действий банка и взыскании причинённых убытков.
Важно знать
Если счёт заблокирован, не стоит сразу закрывать его и уходить в другой банк — новый банк может увидеть историю блокировки и отказать в обслуживании.
Правильный алгоритм: выяснить причину, подготовить юридически грамотные пояснения, пройти досудебную процедуру, при необходимости обратиться в Межведомственную комиссию Банка России и защитить права в суде.
